開立新公司 戶口小貼士:
當公司成立後,下一步一定是到銀行開公司戶口,方便與客戶及供應商的交易往來。但自2016年起,開香港公司銀行戶口的門檻越來越高,特别是外地人或新開公司,申請往往要等銀行一至兩個月的審批,最後依然開戶失敗。
為甚麼開公司銀行戶口這麼困難為甚麼開公司銀行戶口這麼困難?
世界各國對洗黑錢(包括避稅及逃避外匯管制)的監管愈來愈嚴。現在銀行見到一個外地人或商業公司來開戶口,會充滿戒心,會嚴格進行「KYC」(Know Your Client,認識你的客戶)。KYC是指銀行要知道它的客戶是甚麼人,如果是公司客戶的話便要知道公司的業務性質,資金來源等等。透過認識客戶去決定客戶是否可信,是否從事金融犯罪活動的高危一族,再決定是否接受他成為銀行的客戶。
開香港公司銀行戶口文件
1) 公司身份證明文件,包括公司註冊證書 、公司組織章程大綱/細則
2) 實益擁有人資料,包括實益擁有人身份證明文件 、公司的擁有權及控制權結構詳情
3) 開戶目的及性質,包括開戶目的、預計戶口活動、業務性質及運作模式
4) 代表客戶的行事人資料,包括代表客戶的行事人身份證明文件、授權文件
開香港公司銀行小貼士
1) 如公司客戶的業務不需要再把錢匯到外國,而只是本地的提存服務,應該找一些規模較小的本地銀行,開戶會容易許多。
2) 辦理過程中要按銀行要求提交相關文件,如商業登記證、個人身份證、住址證明等等。會談的時候,銀行負責人亦會提問有關公司的業務,所以負責開戶口的人一定要熟悉公司的運作。
3) 若開戶董事及股東等擁有良好信貸紀錄,包括:準時找清卡數、保險等,可提高公司銀行開戶成功率。
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